第13章 畢業考核，衝衝衝!
重生心理醫師拯救天才白月光 作者：林落禾 投票推薦 加入書簽 留言反饋
另一邊，正在提前進行畢業考核的溫尉霖。
距離應下考核到確定題目已經過了半月，這半月溫尉霖也沒有閑著。一邊複習著自己的金融專業知識，一邊去心理學課堂蹭課。
由於院長已經提前跟心理學那邊打好招唿，溫尉霖本身又是個人才，所以他蹭課蹭的毫無壓力，心理學院方也非常順利的通過了他雙修的申請。
這個雙修跟輔修可不同。雙修不僅要求成績高，學習的內容也更加深入，如果說輔修隻是為了滿足學生個人的興趣愛好而開設的一些基礎課程的話，雙修的第二門課程要求和第一門課程一樣嚴格，成績不達標需要重修，還有學業預警……
申請條件也更嚴格，當然了，對於溫尉霖這樣的高材生來說，成績不在話下。
不過一般來說雙修課程是需要從大一就開始規劃的，溫尉霖如今已經大三，時間自然就更緊張。但是為了心愛的女孩，他無論如何也要拚盡全力去學去做。
此時的他，正在院長辦公室裏，坐在院長的辦公桌前，身前是一張試卷和一支筆，上麵凝集了二十位教授十四位副教授和三十七位老師半個月以來的心血。
院長和宋先震主任坐在一旁的沙發上，充當筆試的監考老師。筆試過後，還需要麵試。
溫尉霖說不緊張，也有點緊張，不過他更多的是激動。深吸一口氣，他的目光逐漸變得堅定。
拿起筆來看著試卷上的內容，跟他預判的，有重複，也有新題型。這個他也能理解，畢竟他的重生也屬於一個意外事件，那麽在他提前進行的畢業考核裏，肯定會帶來一係列連鎖反應。
比如他麵前這張試卷，上麵除了上一世畢業考核的題目，還有了一些新的內容：
題目： 假設你是一家投資公司的分析師，需要評估一個投資組合的風險。該投資組合由兩隻股票組成，股票a和股票b。已知股票a的預期收益率為8%，股票b的預期收益率為12%，整個投資組合的預期收益率為10%。股票a和股票b的相關係數為0.5。投資組合中股票a和股票b的權重分別為60%和40%。
要求：
1.計算投資組合的預期收益率。
2.計算投資組合的標準差（風險）。
雖然題目陌生，但對於溫尉霖這樣已經在實踐中身經沒有百戰也有七八十戰的高手來說，根本算不上什麽，看著眼前的題目，略微思索了一番，開始作答。
（此處因為特殊符號打不出來，解題步驟略過，預知詳解請使用人工智能助力理解題目。）
三個小時的作答時間，溫尉霖隻用了一個半小時，由此可以看出他強大的專業知識儲備。不過這，還不夠，筆試之後，還有麵試。
放下答題紙，溫尉霖在院長的示意下，走進了旁邊的小門。裏麵坐著的，是三十七位老師和三名副教授，一屋子的人。
第一輪麵試出題的，是老師，評判給分的，是副教授。
此時出題的是一位姓方的老師，她是金融專業的新人，但也是新星。
“溫尉霖同學，這是你的題目，請聽好：假設你是一家投資公司的分析師，公司正在考慮投資一個新興市場的項目。你被要求評估這個投資機會，並解釋你的評估過程。請你描述你將如何評估這個新興市場的宏觀經濟狀況並解釋你將如何評估該項目的潛在風險和迴報。”
溫尉霖聽後向方老師躬身致意，開口道：“感謝老師的題目，接下來我將先進行評估新興市場的宏觀經濟狀況。
首先來看經濟增長，我會首先查看該新興市場的gdp增長率，了解其經濟增長的速度和穩定性……其次了解通貨膨脹率， 通貨膨脹率是衡量經濟健康的重要指標，我會分析其通貨膨脹的曆史數據和趨勢……
同時我會考慮到失業率，失業率可以反映一個國家的就業市場狀況，我會研究該指標以了解勞動力市場的健康狀況……
政府政策也是需要考慮在內的一環，我會研究政府的經濟政策，包括稅收、貿易、外匯管製等，以了解政策環境對投資的影響……還有外債水平，我會分析該國的外債水平和償債能力，以評估其財政穩定性……
接下來考慮到貨幣穩定性，貨幣的穩定性對投資迴報有重要影響，我會關注匯率波動和中央銀行的政策……最後結合政治穩定性，政治穩定性對經濟有深遠影響，我會評估該國的政治環境和潛在的政治風險……
那麽對於評估項目的潛在風險和迴報，我會首先進行行業分析，我會研究該項目所在行業的發展狀況，包括行業增長率、競爭格局和行業趨勢……
對於公司，我會分析公司的財務狀況、管理團隊、市場地位和增長潛力……評估項目可行性，包括市場需求、技術可行性和實施計劃……風險評估是必須考慮在內的重要步驟，我會識別項目可能麵臨的風險，如市場風險、信用風險、操作風險和法律風險，並評估這些風險的可能性和影響……
同時還要有迴報分析，我會計算項目的預期迴報，包括現金流預測和淨現值（npv）分析……我還會進行敏感性分析以了解關鍵變量（如銷售價格、成本、匯率等）的變化對項目迴報的影響……並將該項目的潛在迴報與市場上其他類似投資機會進行比較，以確定其吸引力……
以上為我的解答，謝謝各位老師聆聽。”溫尉霖再次躬身，結束了自己的作答。
在他作答的過程中，兩位副教授在一旁拿著紙筆寫寫畫畫，還時不時點點頭，一副很滿意的樣子。
“第一關一共一道題目，三關過後將會給出最終的成績評定。那麽接下來是第二關，溫尉霖同學，預祝你取得好成績。”方老師笑著，伸手指了指房間內的另一道門，溫尉霖微微躬身後，走了過去。
推開門是第三個房間，這次裏麵坐著的，是十二位副教授（有兩位在前麵的房間進行評分）和三位教授。很顯然，難度升級。
坐在正中出題的副教授是溫尉霖大一專業課證券投資學的李老師。
“溫尉霖同學，第二關考核題目，請聽好：假設你是一家大型投資公司的投資組合經理，公司要求你設計一個投資組合，該組合需要在保持較低風險的同時盡可能提高收益。你手頭有5種不同的資產可供選擇，它們的預期收益率、標準差和資產之間的相關係數如下表所示（表略）：
請你描述你會如何使用這些數據來構建投資組合並解釋你會如何調整資產權重以優化投資組合的收益和風險。”
溫尉霖麵上沒有絲毫變化，依舊是先躬身一禮，然後迴答：“構建投資組合需要理解數據，首先，我會分析每種資產的預期收益率和標準差，以及它們之間的相關係數。預期收益率表示每種資產的潛在盈利能力，標準差表示風險水平，相關係數表示資產之間的價格波動關聯性……
其次在考慮風險與收益權衡時，我將使用均值-方差優化方法（mean-variance optimization），這是一種投資組合選擇模型，旨在找到在給定風險水平下收益最大化的投資組合……利用資產的相關係數，我會構建一個協方差矩陣，這有助於我了解資產之間的風險關係……
我會使用優化軟件或excel solver等工具，通過調整每種資產的權重來最小化投資組合的總體風險，同時達到預期的收益目標……
對於調整資產權重，在進行初始權重分配時，我可能會采用等權重分配策略，即每種資產的權重為20%，然後進行優化……通過優化模型，我會找到風險調整後的最優收益組合。這可能意味著某些資產的權重會增加，而另一些則會減少……
在調整權重時，我還需要考慮交易成本和資產的流動性，因為這些因素會影響投資組合的實際表現……投資組合需要定期重新平衡，以確保權重保持在最佳水平，同時也要適應市場條件的變化……
我會持續監控投資組合的風險水平，使用風險管理工具如value at risk (var) 或 conditional value at risk (cvar) 來評估潛在的損失情況……通過這種方法，我可以構建一個在預期收益和風險之間取得平衡的投資組合，同時為投資者提供合理的迴報。
我的作答完畢，感謝各位老師聆聽。”
同樣是一旁的教授低聲交流著彼此之間的意見，李老師指著一扇門，笑道：“過五關斬六將，你已經到了最後一步了，去吧孩子，加油。”
溫尉霖卻是依舊不忘行禮，不急不緩，禮數做的非常周到。
進入第四個房間，裏麵是十七位教授，宋主任和院長。正中坐著的出題人，赫然付虔敬口中那位“非常難搞”的楊教授。
此時，楊教授麵目端正，在溫尉霖站定後開口：“最後一項考核，由於你是提前考核並且提出雙修的要求，你的考核自然就會比正常考核難一些。”示意了一下手邊的一頂頭盔和房間角落處的一台模擬倉。
“看到這個了嗎？這是聖辰聯合林氏集團研發的全真虛擬模擬儀和模擬倉，時間比例，一分鍾比五小時。你的任務是，虛擬世界三個月，白手起家經營一家公司，淨利潤達到年二十億。這期間會出現一切不可預測的情況，我們老師們也不知道，而你需要獨立克服所有難關。怎麽樣，有信心嗎？”
就算是溫尉霖，聽見這樣的考核也驚呆了。但已經走到最後一步，他無論如何也要去嚐試。“學生明白。”
“那麽，期待你的答卷。”楊教授微微一笑。
溫尉霖走上前，拿起頭盔走到一旁的模擬倉中躺下，深唿吸五秒，隨後，堅定地戴在了自己的頭上。
耳邊傳來冰冷的電子提示音：“歡迎進入虛擬世界，接下來將是你的畢業考核，請謹慎麵對，遭遇不可控危險時，考生將會被自動傳送返迴。考核區域抽取中……”
“抽取完畢，進入，京都，第一幕。”
距離應下考核到確定題目已經過了半月，這半月溫尉霖也沒有閑著。一邊複習著自己的金融專業知識，一邊去心理學課堂蹭課。
由於院長已經提前跟心理學那邊打好招唿，溫尉霖本身又是個人才，所以他蹭課蹭的毫無壓力，心理學院方也非常順利的通過了他雙修的申請。
這個雙修跟輔修可不同。雙修不僅要求成績高，學習的內容也更加深入，如果說輔修隻是為了滿足學生個人的興趣愛好而開設的一些基礎課程的話，雙修的第二門課程要求和第一門課程一樣嚴格，成績不達標需要重修，還有學業預警……
申請條件也更嚴格，當然了，對於溫尉霖這樣的高材生來說，成績不在話下。
不過一般來說雙修課程是需要從大一就開始規劃的，溫尉霖如今已經大三，時間自然就更緊張。但是為了心愛的女孩，他無論如何也要拚盡全力去學去做。
此時的他，正在院長辦公室裏，坐在院長的辦公桌前，身前是一張試卷和一支筆，上麵凝集了二十位教授十四位副教授和三十七位老師半個月以來的心血。
院長和宋先震主任坐在一旁的沙發上，充當筆試的監考老師。筆試過後，還需要麵試。
溫尉霖說不緊張，也有點緊張，不過他更多的是激動。深吸一口氣，他的目光逐漸變得堅定。
拿起筆來看著試卷上的內容，跟他預判的，有重複，也有新題型。這個他也能理解，畢竟他的重生也屬於一個意外事件，那麽在他提前進行的畢業考核裏，肯定會帶來一係列連鎖反應。
比如他麵前這張試卷，上麵除了上一世畢業考核的題目，還有了一些新的內容：
題目： 假設你是一家投資公司的分析師，需要評估一個投資組合的風險。該投資組合由兩隻股票組成，股票a和股票b。已知股票a的預期收益率為8%，股票b的預期收益率為12%，整個投資組合的預期收益率為10%。股票a和股票b的相關係數為0.5。投資組合中股票a和股票b的權重分別為60%和40%。
要求：
1.計算投資組合的預期收益率。
2.計算投資組合的標準差（風險）。
雖然題目陌生，但對於溫尉霖這樣已經在實踐中身經沒有百戰也有七八十戰的高手來說，根本算不上什麽，看著眼前的題目，略微思索了一番，開始作答。
（此處因為特殊符號打不出來，解題步驟略過，預知詳解請使用人工智能助力理解題目。）
三個小時的作答時間，溫尉霖隻用了一個半小時，由此可以看出他強大的專業知識儲備。不過這，還不夠，筆試之後，還有麵試。
放下答題紙，溫尉霖在院長的示意下，走進了旁邊的小門。裏麵坐著的，是三十七位老師和三名副教授，一屋子的人。
第一輪麵試出題的，是老師，評判給分的，是副教授。
此時出題的是一位姓方的老師，她是金融專業的新人，但也是新星。
“溫尉霖同學，這是你的題目，請聽好：假設你是一家投資公司的分析師，公司正在考慮投資一個新興市場的項目。你被要求評估這個投資機會，並解釋你的評估過程。請你描述你將如何評估這個新興市場的宏觀經濟狀況並解釋你將如何評估該項目的潛在風險和迴報。”
溫尉霖聽後向方老師躬身致意，開口道：“感謝老師的題目，接下來我將先進行評估新興市場的宏觀經濟狀況。
首先來看經濟增長，我會首先查看該新興市場的gdp增長率，了解其經濟增長的速度和穩定性……其次了解通貨膨脹率， 通貨膨脹率是衡量經濟健康的重要指標，我會分析其通貨膨脹的曆史數據和趨勢……
同時我會考慮到失業率，失業率可以反映一個國家的就業市場狀況，我會研究該指標以了解勞動力市場的健康狀況……
政府政策也是需要考慮在內的一環，我會研究政府的經濟政策，包括稅收、貿易、外匯管製等，以了解政策環境對投資的影響……還有外債水平，我會分析該國的外債水平和償債能力，以評估其財政穩定性……
接下來考慮到貨幣穩定性，貨幣的穩定性對投資迴報有重要影響，我會關注匯率波動和中央銀行的政策……最後結合政治穩定性，政治穩定性對經濟有深遠影響，我會評估該國的政治環境和潛在的政治風險……
那麽對於評估項目的潛在風險和迴報，我會首先進行行業分析，我會研究該項目所在行業的發展狀況，包括行業增長率、競爭格局和行業趨勢……
對於公司，我會分析公司的財務狀況、管理團隊、市場地位和增長潛力……評估項目可行性，包括市場需求、技術可行性和實施計劃……風險評估是必須考慮在內的重要步驟，我會識別項目可能麵臨的風險，如市場風險、信用風險、操作風險和法律風險，並評估這些風險的可能性和影響……
同時還要有迴報分析，我會計算項目的預期迴報，包括現金流預測和淨現值（npv）分析……我還會進行敏感性分析以了解關鍵變量（如銷售價格、成本、匯率等）的變化對項目迴報的影響……並將該項目的潛在迴報與市場上其他類似投資機會進行比較，以確定其吸引力……
以上為我的解答，謝謝各位老師聆聽。”溫尉霖再次躬身，結束了自己的作答。
在他作答的過程中，兩位副教授在一旁拿著紙筆寫寫畫畫，還時不時點點頭，一副很滿意的樣子。
“第一關一共一道題目，三關過後將會給出最終的成績評定。那麽接下來是第二關，溫尉霖同學，預祝你取得好成績。”方老師笑著，伸手指了指房間內的另一道門，溫尉霖微微躬身後，走了過去。
推開門是第三個房間，這次裏麵坐著的，是十二位副教授（有兩位在前麵的房間進行評分）和三位教授。很顯然，難度升級。
坐在正中出題的副教授是溫尉霖大一專業課證券投資學的李老師。
“溫尉霖同學，第二關考核題目，請聽好：假設你是一家大型投資公司的投資組合經理，公司要求你設計一個投資組合，該組合需要在保持較低風險的同時盡可能提高收益。你手頭有5種不同的資產可供選擇，它們的預期收益率、標準差和資產之間的相關係數如下表所示（表略）：
請你描述你會如何使用這些數據來構建投資組合並解釋你會如何調整資產權重以優化投資組合的收益和風險。”
溫尉霖麵上沒有絲毫變化，依舊是先躬身一禮，然後迴答：“構建投資組合需要理解數據，首先，我會分析每種資產的預期收益率和標準差，以及它們之間的相關係數。預期收益率表示每種資產的潛在盈利能力，標準差表示風險水平，相關係數表示資產之間的價格波動關聯性……
其次在考慮風險與收益權衡時，我將使用均值-方差優化方法（mean-variance optimization），這是一種投資組合選擇模型，旨在找到在給定風險水平下收益最大化的投資組合……利用資產的相關係數，我會構建一個協方差矩陣，這有助於我了解資產之間的風險關係……
我會使用優化軟件或excel solver等工具，通過調整每種資產的權重來最小化投資組合的總體風險，同時達到預期的收益目標……
對於調整資產權重，在進行初始權重分配時，我可能會采用等權重分配策略，即每種資產的權重為20%，然後進行優化……通過優化模型，我會找到風險調整後的最優收益組合。這可能意味著某些資產的權重會增加，而另一些則會減少……
在調整權重時，我還需要考慮交易成本和資產的流動性，因為這些因素會影響投資組合的實際表現……投資組合需要定期重新平衡，以確保權重保持在最佳水平，同時也要適應市場條件的變化……
我會持續監控投資組合的風險水平，使用風險管理工具如value at risk (var) 或 conditional value at risk (cvar) 來評估潛在的損失情況……通過這種方法，我可以構建一個在預期收益和風險之間取得平衡的投資組合，同時為投資者提供合理的迴報。
我的作答完畢，感謝各位老師聆聽。”
同樣是一旁的教授低聲交流著彼此之間的意見，李老師指著一扇門，笑道：“過五關斬六將，你已經到了最後一步了，去吧孩子，加油。”
溫尉霖卻是依舊不忘行禮，不急不緩，禮數做的非常周到。
進入第四個房間，裏麵是十七位教授，宋主任和院長。正中坐著的出題人，赫然付虔敬口中那位“非常難搞”的楊教授。
此時，楊教授麵目端正，在溫尉霖站定後開口：“最後一項考核，由於你是提前考核並且提出雙修的要求，你的考核自然就會比正常考核難一些。”示意了一下手邊的一頂頭盔和房間角落處的一台模擬倉。
“看到這個了嗎？這是聖辰聯合林氏集團研發的全真虛擬模擬儀和模擬倉，時間比例，一分鍾比五小時。你的任務是，虛擬世界三個月，白手起家經營一家公司，淨利潤達到年二十億。這期間會出現一切不可預測的情況，我們老師們也不知道，而你需要獨立克服所有難關。怎麽樣，有信心嗎？”
就算是溫尉霖，聽見這樣的考核也驚呆了。但已經走到最後一步，他無論如何也要去嚐試。“學生明白。”
“那麽，期待你的答卷。”楊教授微微一笑。
溫尉霖走上前，拿起頭盔走到一旁的模擬倉中躺下，深唿吸五秒，隨後，堅定地戴在了自己的頭上。
耳邊傳來冰冷的電子提示音：“歡迎進入虛擬世界，接下來將是你的畢業考核，請謹慎麵對，遭遇不可控危險時，考生將會被自動傳送返迴。考核區域抽取中……”
“抽取完畢，進入，京都，第一幕。”