第130章 電信詐騙專項整治
從小警察開始的仕途路 作者：愛吃香辣素牛肉的黃筌 投票推薦 加入書簽 留言反饋
近期電信詐騙猖獗，金明有不少人遭遇了騙局，造成財產的極大損失，在社會上造成了惡劣的影響。
中省市均對電信詐騙進行工作進行了布置，各縣區公安局局長承擔直接責任，縣區一把手“一崗雙責”。
鑒於金明近期嚴重的電信詐騙事件，張玉珩要求公安局召開專題會議，要求政法部門相關責任人、鎮街一把手、派出所所長參會。
會議由政法委書記李波主持。
李波：“近期我區多名群眾遭遇電信詐騙，詐騙方式多種多樣，對群眾造成了巨大的財產損失，有鑒於此，區委張書記要求政法部門召開專題會議，進行研究處理，今天會議共五項議程。”
“第一項，金明分局王偉副局長通報近三個月以來的電信詐騙案例，王偉同誌請開始匯報。”
王偉：“張書記、李書記、黃局長，在座的眾位同誌們大家上午好，我通報一下近三個月的電信詐騙案例。
2019年2月27日，家住金明城區杏樹溝居民張某在微信上添加了陌生男子，該男子自稱深圳謀公司董事長，能夠利用函數算法再投資平台賺錢，之後張某在其誘導下多次向對方提供的多個賬戶轉賬，3月16日，發現該投資平台不能提現，被騙金額99.87萬元；
2019年3月8日，家住周至鎮的居民李某接到陌生電話稱可以網上貸款，引誘李某下載“民生易貸”app，並按照指引讓其輸入個人信息及銀行卡號後被告知卡號輸入錯誤，賬戶凍結，如需解凍需向指定賬戶轉款元，轉款後又被告知需要向多個賬戶轉款解凍，最終被騙12萬元。
類似於李某網貸被騙案例還有四起，詐騙手法大同小異，四次詐騙從6萬至18萬不等。
還有冒充熟人詐騙和領導詐騙的。
例如2019年4月11日，家住華府嘉園的謝某在自己的qq上收到一份郵件，對方自稱是謝某公司的總經理王某，郵件內容顯示讓謝某加入qq群，進群後“王某”讓謝某給一個客戶繳納保證金，謝某給對方提供的客戶轉款10萬元後發現被騙。
刷單類詐騙
例如2019年5月15日，家住金明陽光小區的湯某在“58同城”填寫信息找工作，期間有一陌生電話稱其正在招聘工作人員，讓其添加qq群，然後給其發送“信立傳媒”app，湯某在填寫個人信息後，app內工作群裏發一些任務，要求關注一些公眾號就可以賺取擁金，後湯某在其誘導下向其提供的多個賬戶轉賬8萬元後發現被騙。
子女上學被詐騙
2019年5月17日，家住華府嘉園的張女士接到一個電話，對方稱近期看到張某一直帶自家兒子參加安陽一些學校的考試，成績都不理想，對方稱有辦法讓張某兒子到安陽中學上學，需要花費15萬元，張女士向對方轉款7萬元定金，後聯係不上對方發現被騙。
……
冒充客服類詐騙
2019年5月24日，在金明趙家灣的趙某，接到一自稱圓通公司客服的陌生電話，稱趙某的快遞因工作人員不慎丟失，現向趙某進行賠償，後誘導趙某進入中國郵政儲蓄銀行app轉走其萬元。
類似此類詐騙案例還有四起，被騙金額從2萬元至90萬元不等。
最近3個月內，金明共發生詐騙21起，被騙金額875.21萬元。”
李波：“現在進行第二項，區工信局、金融辦、工商銀行、移動公司、電信公司等單位和企業負責人介紹各自單位、企業在反詐騙工作中的舉措和下一步打算。”
……
區工商銀行負責人趙斌說：“張書記。李書記，各位領導同誌，針對電信金融詐騙案件多發、詐騙手段多樣化的實際情況，區工商銀行積極行動，主動出擊，從宣傳教育、賬戶管理、可疑資金交易監測等多方入手，多舉措構築防範電信詐騙堅固防線，為維護金融秩序擰緊“安全閥”。
一是強化防詐宣傳，提升防範意識。在轄內各營業網點擺放電信詐騙案例、識別防範技巧宣傳展架，led顯示屏滾動播放反詐防假宣傳文字，廳堂電視播放防範電信詐騙為主題的宣傳動畫;
前台櫃員和大堂經理受理業務時，為客戶尤其是辦理轉賬匯款的客戶，講解電信詐騙的危害，提醒他們對可疑電話、陌生信息增強防範意識;
發動全員創作防詐圖片、微文、小視頻等作品，運用微信等新媒體持續向社會公眾宣傳普及電信網絡新型違法犯罪典型手法及應對措施;
聚焦學生、中老年人等金融知識匱乏群體，與教育部門、社區居委會聯合開展反電信詐騙進校園、進社區、進鄉村集中宣傳活動，結合當前公安機關“斷卡”行動，向廣大群眾宣傳出借、出售銀行卡、個人賬戶的危害性和懲戒措施，提醒群眾管好自己的銀行卡和個人賬戶;
嚴把賬戶開立，強化設備巡查。積極做好櫃麵開卡防堵工作，高度關注外地人、老年人、未成年人等客群，采用三問二看一核對方式，問客戶轉出資金用途、問是否知曉收款人情況、問是否了解接收賬戶人信息;
看前來辦理業務的客戶神色是否慌張，舉止是否反常，看客戶是否持續接聽電話;
核對客戶信息真偽，對明顯符合電信詐騙特征的及時勸阻;
嚴格按照人民銀行對公賬戶開立要求，切實做好資料核查、雙人上門核驗等工作，確保賬戶用途真實合法;
建立營業網點自助設備巡檢製度，每日由專人對自助設備巡檢，發現邊打電話邊操作自助設備且行為、表情異常的客戶，及時提示提醒;
在自助設備區域醒目位置張貼防詐騙提示語，提高客戶在使用自助設備交易過程中的警惕性。
開展賬戶排查，阻斷非法交易渠道。對“是否頻繁發生交易、流水是否涉嫌規避反洗錢大額交易”等可疑賬戶排查倒查，及時鎖定風險賬戶;
強化可疑資金交易和存量賬戶風險交易等監測力度，對預警係統發布的資金異常信息，逐筆排查，據實上報;
加強存量賬戶風險排查，對存在可疑交易的賬戶重新從嚴核實客戶身份，針對不同風險等級采取相應措施，同時壓實賬戶管理責任。
對排查發現的開戶審核不到位、銀企對賬不規範、賬戶風險監測不到位、未采取有效措施控製涉案賬戶的。
嚴格按照“誰的客戶誰負責”“誰管理誰負責”要求，采取扣減違規積分、核減績效工資等處罰措施，追究相關部門和人員責任。
李波：“第三項，黃江局長宣讀防止電信詐騙工作實施方案。”
黃江結合2019年以來金明區電信網絡詐騙案件主要類型及案例進行了介紹，分析了電信網絡新型違法犯罪所麵臨的形勢和挑戰，安排部署了下一步工作。”
李波第四型：“由區委張書記講話，大家歡迎。”
張玉珩等掌聲小了以後，開始說道：“各相關部門要強化認識，提高站位，切實增強工作的責任感和緊迫感。
與會人員務必高度重視，會後將會議精神盡快落地，抓實。
要強化措施、突出重點、著力提高監管水平和治理能力。各單位要有的放矢，加強協作，查漏補缺，有效控製電信詐騙案件高發態勢，各金融機構和三大電信運營商要提高自己的監督水平和預警防控能力。
要強化偵查、精準打擊，不斷提升打擊效能。
打擊治理電信網絡新型違法犯罪公安機關是主力軍，公安機關要主動學習，提高自我業務水平，每個民警都要成為反詐急先鋒和行家裏手，各聯係單位要積極配合，主動作為，最大限度降低人民群眾的損失。
要強化宣傳、營造氛圍，全力提升群眾防騙意識。
要以群眾喜聞樂見的方式，有針對性地開展宣傳活動，做好高危人員核查管控，提高案件查辦效率，提供風險提示和技術支持。同時要強化領導、夯實責任，落實問責製度。”
最後一項，張玉珩同眾多單位負責人簽訂了責任書，對監管不力，案件高發的鎮街領導人進行問責處理，切實解決電信詐騙這個頑疾。
中省市均對電信詐騙進行工作進行了布置，各縣區公安局局長承擔直接責任，縣區一把手“一崗雙責”。
鑒於金明近期嚴重的電信詐騙事件，張玉珩要求公安局召開專題會議，要求政法部門相關責任人、鎮街一把手、派出所所長參會。
會議由政法委書記李波主持。
李波：“近期我區多名群眾遭遇電信詐騙，詐騙方式多種多樣，對群眾造成了巨大的財產損失，有鑒於此，區委張書記要求政法部門召開專題會議，進行研究處理，今天會議共五項議程。”
“第一項，金明分局王偉副局長通報近三個月以來的電信詐騙案例，王偉同誌請開始匯報。”
王偉：“張書記、李書記、黃局長，在座的眾位同誌們大家上午好，我通報一下近三個月的電信詐騙案例。
2019年2月27日，家住金明城區杏樹溝居民張某在微信上添加了陌生男子，該男子自稱深圳謀公司董事長，能夠利用函數算法再投資平台賺錢，之後張某在其誘導下多次向對方提供的多個賬戶轉賬，3月16日，發現該投資平台不能提現，被騙金額99.87萬元；
2019年3月8日，家住周至鎮的居民李某接到陌生電話稱可以網上貸款，引誘李某下載“民生易貸”app，並按照指引讓其輸入個人信息及銀行卡號後被告知卡號輸入錯誤，賬戶凍結，如需解凍需向指定賬戶轉款元，轉款後又被告知需要向多個賬戶轉款解凍，最終被騙12萬元。
類似於李某網貸被騙案例還有四起，詐騙手法大同小異，四次詐騙從6萬至18萬不等。
還有冒充熟人詐騙和領導詐騙的。
例如2019年4月11日，家住華府嘉園的謝某在自己的qq上收到一份郵件，對方自稱是謝某公司的總經理王某，郵件內容顯示讓謝某加入qq群，進群後“王某”讓謝某給一個客戶繳納保證金，謝某給對方提供的客戶轉款10萬元後發現被騙。
刷單類詐騙
例如2019年5月15日，家住金明陽光小區的湯某在“58同城”填寫信息找工作，期間有一陌生電話稱其正在招聘工作人員，讓其添加qq群，然後給其發送“信立傳媒”app，湯某在填寫個人信息後，app內工作群裏發一些任務，要求關注一些公眾號就可以賺取擁金，後湯某在其誘導下向其提供的多個賬戶轉賬8萬元後發現被騙。
子女上學被詐騙
2019年5月17日，家住華府嘉園的張女士接到一個電話，對方稱近期看到張某一直帶自家兒子參加安陽一些學校的考試，成績都不理想，對方稱有辦法讓張某兒子到安陽中學上學，需要花費15萬元，張女士向對方轉款7萬元定金，後聯係不上對方發現被騙。
……
冒充客服類詐騙
2019年5月24日，在金明趙家灣的趙某，接到一自稱圓通公司客服的陌生電話，稱趙某的快遞因工作人員不慎丟失，現向趙某進行賠償，後誘導趙某進入中國郵政儲蓄銀行app轉走其萬元。
類似此類詐騙案例還有四起，被騙金額從2萬元至90萬元不等。
最近3個月內，金明共發生詐騙21起，被騙金額875.21萬元。”
李波：“現在進行第二項，區工信局、金融辦、工商銀行、移動公司、電信公司等單位和企業負責人介紹各自單位、企業在反詐騙工作中的舉措和下一步打算。”
……
區工商銀行負責人趙斌說：“張書記。李書記，各位領導同誌，針對電信金融詐騙案件多發、詐騙手段多樣化的實際情況，區工商銀行積極行動，主動出擊，從宣傳教育、賬戶管理、可疑資金交易監測等多方入手，多舉措構築防範電信詐騙堅固防線，為維護金融秩序擰緊“安全閥”。
一是強化防詐宣傳，提升防範意識。在轄內各營業網點擺放電信詐騙案例、識別防範技巧宣傳展架，led顯示屏滾動播放反詐防假宣傳文字，廳堂電視播放防範電信詐騙為主題的宣傳動畫;
前台櫃員和大堂經理受理業務時，為客戶尤其是辦理轉賬匯款的客戶，講解電信詐騙的危害，提醒他們對可疑電話、陌生信息增強防範意識;
發動全員創作防詐圖片、微文、小視頻等作品，運用微信等新媒體持續向社會公眾宣傳普及電信網絡新型違法犯罪典型手法及應對措施;
聚焦學生、中老年人等金融知識匱乏群體，與教育部門、社區居委會聯合開展反電信詐騙進校園、進社區、進鄉村集中宣傳活動，結合當前公安機關“斷卡”行動，向廣大群眾宣傳出借、出售銀行卡、個人賬戶的危害性和懲戒措施，提醒群眾管好自己的銀行卡和個人賬戶;
嚴把賬戶開立，強化設備巡查。積極做好櫃麵開卡防堵工作，高度關注外地人、老年人、未成年人等客群，采用三問二看一核對方式，問客戶轉出資金用途、問是否知曉收款人情況、問是否了解接收賬戶人信息;
看前來辦理業務的客戶神色是否慌張，舉止是否反常，看客戶是否持續接聽電話;
核對客戶信息真偽，對明顯符合電信詐騙特征的及時勸阻;
嚴格按照人民銀行對公賬戶開立要求，切實做好資料核查、雙人上門核驗等工作，確保賬戶用途真實合法;
建立營業網點自助設備巡檢製度，每日由專人對自助設備巡檢，發現邊打電話邊操作自助設備且行為、表情異常的客戶，及時提示提醒;
在自助設備區域醒目位置張貼防詐騙提示語，提高客戶在使用自助設備交易過程中的警惕性。
開展賬戶排查，阻斷非法交易渠道。對“是否頻繁發生交易、流水是否涉嫌規避反洗錢大額交易”等可疑賬戶排查倒查，及時鎖定風險賬戶;
強化可疑資金交易和存量賬戶風險交易等監測力度，對預警係統發布的資金異常信息，逐筆排查，據實上報;
加強存量賬戶風險排查，對存在可疑交易的賬戶重新從嚴核實客戶身份，針對不同風險等級采取相應措施，同時壓實賬戶管理責任。
對排查發現的開戶審核不到位、銀企對賬不規範、賬戶風險監測不到位、未采取有效措施控製涉案賬戶的。
嚴格按照“誰的客戶誰負責”“誰管理誰負責”要求，采取扣減違規積分、核減績效工資等處罰措施，追究相關部門和人員責任。
李波：“第三項，黃江局長宣讀防止電信詐騙工作實施方案。”
黃江結合2019年以來金明區電信網絡詐騙案件主要類型及案例進行了介紹，分析了電信網絡新型違法犯罪所麵臨的形勢和挑戰，安排部署了下一步工作。”
李波第四型：“由區委張書記講話，大家歡迎。”
張玉珩等掌聲小了以後，開始說道：“各相關部門要強化認識，提高站位，切實增強工作的責任感和緊迫感。
與會人員務必高度重視，會後將會議精神盡快落地，抓實。
要強化措施、突出重點、著力提高監管水平和治理能力。各單位要有的放矢，加強協作，查漏補缺，有效控製電信詐騙案件高發態勢，各金融機構和三大電信運營商要提高自己的監督水平和預警防控能力。
要強化偵查、精準打擊，不斷提升打擊效能。
打擊治理電信網絡新型違法犯罪公安機關是主力軍，公安機關要主動學習，提高自我業務水平，每個民警都要成為反詐急先鋒和行家裏手，各聯係單位要積極配合，主動作為，最大限度降低人民群眾的損失。
要強化宣傳、營造氛圍，全力提升群眾防騙意識。
要以群眾喜聞樂見的方式，有針對性地開展宣傳活動，做好高危人員核查管控，提高案件查辦效率，提供風險提示和技術支持。同時要強化領導、夯實責任，落實問責製度。”
最後一項，張玉珩同眾多單位負責人簽訂了責任書，對監管不力，案件高發的鎮街領導人進行問責處理，切實解決電信詐騙這個頑疾。