戴宗原是江州兩院押牢節級，有道術神行法，將四片神行甲馬拴在腿上，最快能日行八百裏，人稱神行太保。他與梁山泊軍師吳用是至交好友。
宋江刺配江州時，途經梁山泊，被晁蓋等人請上山寨。但他不肯留在梁山，執意前往江州。吳用隻得修書一封，讓宋江捎給戴宗，請戴宗對宋江多加照應。
宋江到江州牢城後，卻不知戴宗住處，又無法入城尋找，便在上下打點時故意不送常例銀給戴宗，激戴宗前來。戴宗果然親自趕到牢城，向宋江索要常例銀。宋江表明身份，並拿出吳用的書信。戴宗與宋江結為好友，後又將手下獄卒李逵引見給宋江。
宋江在潯陽樓醉酒題反詩，被通判黃文炳告發。知府蔡得章命戴宗召集兵吏，捉拿宋江歸案。戴宗使用神行法，先行趕到牢城，指點宋江裝瘋脫罪，然後再迴去與兵吏會合，一同捉拿宋江。但宋江卻被黃文柄識破裝瘋，被打入死囚牢。蔡得章讓戴宗送信到東京，向父親蔡京請示宋江生死。戴宗並不知書信內容，還打算趁機到東京尋門路搭救宋江。
戴宗吩附李逵照顧宋江，隨即出發趕赴東京。他途經梁山泊時，在朱貴的酒店用飯，結果被蒙汗藥麻暈。朱貴搜出蔡得章的信件，得知宋江有難，便將戴宗弄醒，告知書信內容，請他上梁山商議對策。吳用決定將計就計，讓戴宗前往濟州，將蕭讓、金大堅騙上梁山，偽造蔡京迴信，以搭救宋江。
戴宗趕迴江州，將書信送呈蔡得章，但因圖章上有紕漏，被黃文炳識破，對答時又露出馬腳，被嚴刑拷打。他隻得招認書信是由梁山偽造，但他隻說自己是怕擔罪責而隱瞞實情，對私通梁山之事堅決不肯招供。蔡得章將戴宗打入死囚來，決定以“私通梁山”之罪處斬宋江、戴宗。當案孔目與戴宗交好，故意找借口拖延行刑日期。
吳用在戴宗走後，才省覺書信有紕漏，但為時已晚。晁蓋忙率花榮等十六位頭領，連夜下山趕赴江州，剛好在行刑之日趕到。李逵在不知梁山方麵行動的情況下，砍翻劊子手，與晁蓋等人一同劫了法場，救出宋江、戴宗。揭陽鎮的穆弘等九人也趕來相救，一行二十九人在白龍廟聚義。而後，梁山好漢大鬧無為軍，殺死黃文炳。戴宗便隨宋江加入梁山。
宋江上山後，公孫勝以探母參師為名，返迴家鄉薊州，從此一去不迴。戴宗便扮作承局，去薊州尋找公孫勝。他此行雖未找到公孫勝，卻招納到楊林、裴宣、鄧飛、孟康四位好漢。三打祝家莊後，戴宗與林衝一同鎮守山右旱寨。
高唐州之戰時，梁山軍被太守高廉的妖法擊敗。吳用便讓戴宗再去薊州尋取公孫勝，李逵也隨同前往。戴宗途中利用神行法作弄了李逵一番，將李逵整治地服服帖帖。二人到薊州後，機緣巧合遇到公孫勝的鄰居，得知公孫勝居住在九宮縣二仙山。
戴宗趕赴二仙山，在李逵的配合下，將公孫勝激出相見。但公孫勝卻不肯出山。戴宗又去拜見其師羅真人，經過一番周折，終於將公孫勝請下二仙山。公孫勝以“五雷天罡正法”破了高廉的妖術，協助梁山軍攻破高唐州。
宋江繼任梁山寨主後，在忠義堂周圍設立四旱寨。戴宗坐鎮右軍寨，居第三位。
一打大名府前，戴宗在北京散發無頭單子，恐嚇梁中書，使其不敢殺害盧俊義、石秀二人，為梁山出兵贏得了時間。
宋江患有背瘡，張順到建康府請得神醫安道全。戴宗運起神行法，將安道全及時送到梁山，救了宋江一命。
梁山排座次時，戴宗排第二十位，星號天速星，擔任山寨總探聲息頭領，被安排在忠義堂右一帶房中。
兩贏童貫時，戴宗在九宮八卦陣中護持中軍，隨侍宋江身側。他手持鵝黃令字繡旗，負責飛報軍情、調兵遣將等事務。
三敗高俅後，戴宗與燕青結伴前往東京，用計救出被高俅軟禁在府中的蕭讓、樂和。
梁山受招安後，戴宗隨宋江南征北戰，先後征討遼國、河北田虎、淮西王慶、江南方臘。他雖從未斬將奪城，但卻有傳遞軍情、軍令之功。
征討田虎時，戴宗聽聞敵將馬靈也會神行法，便前去與其較量。但他剛行得十六七裏時，馬靈早已在二十餘裏之外。馬靈歸降後，將日行千裏之法傳授給戴宗。而在簡本水滸中，戴宗還曾用神行法帶同公孫勝前往二仙山，向羅真人求取降服喬道清之法。
江南平定後，戴宗作為幸存正將，被授為武節將軍、兗州府都統製。他在受封眾將中第一個納還官誥，到泰安州嶽廟陪堂出家，殷勤奉祀聖帝香火，數月後“大笑而終”。
宋江刺配江州時，途經梁山泊，被晁蓋等人請上山寨。但他不肯留在梁山，執意前往江州。吳用隻得修書一封，讓宋江捎給戴宗，請戴宗對宋江多加照應。
宋江到江州牢城後，卻不知戴宗住處，又無法入城尋找，便在上下打點時故意不送常例銀給戴宗，激戴宗前來。戴宗果然親自趕到牢城，向宋江索要常例銀。宋江表明身份，並拿出吳用的書信。戴宗與宋江結為好友，後又將手下獄卒李逵引見給宋江。
宋江在潯陽樓醉酒題反詩，被通判黃文炳告發。知府蔡得章命戴宗召集兵吏，捉拿宋江歸案。戴宗使用神行法，先行趕到牢城，指點宋江裝瘋脫罪，然後再迴去與兵吏會合，一同捉拿宋江。但宋江卻被黃文柄識破裝瘋，被打入死囚牢。蔡得章讓戴宗送信到東京，向父親蔡京請示宋江生死。戴宗並不知書信內容，還打算趁機到東京尋門路搭救宋江。
戴宗吩附李逵照顧宋江，隨即出發趕赴東京。他途經梁山泊時，在朱貴的酒店用飯，結果被蒙汗藥麻暈。朱貴搜出蔡得章的信件，得知宋江有難，便將戴宗弄醒，告知書信內容，請他上梁山商議對策。吳用決定將計就計，讓戴宗前往濟州，將蕭讓、金大堅騙上梁山，偽造蔡京迴信，以搭救宋江。
戴宗趕迴江州，將書信送呈蔡得章，但因圖章上有紕漏，被黃文炳識破，對答時又露出馬腳，被嚴刑拷打。他隻得招認書信是由梁山偽造，但他隻說自己是怕擔罪責而隱瞞實情，對私通梁山之事堅決不肯招供。蔡得章將戴宗打入死囚來，決定以“私通梁山”之罪處斬宋江、戴宗。當案孔目與戴宗交好，故意找借口拖延行刑日期。
吳用在戴宗走後，才省覺書信有紕漏，但為時已晚。晁蓋忙率花榮等十六位頭領，連夜下山趕赴江州，剛好在行刑之日趕到。李逵在不知梁山方麵行動的情況下，砍翻劊子手，與晁蓋等人一同劫了法場，救出宋江、戴宗。揭陽鎮的穆弘等九人也趕來相救，一行二十九人在白龍廟聚義。而後，梁山好漢大鬧無為軍，殺死黃文炳。戴宗便隨宋江加入梁山。
宋江上山後，公孫勝以探母參師為名，返迴家鄉薊州，從此一去不迴。戴宗便扮作承局，去薊州尋找公孫勝。他此行雖未找到公孫勝，卻招納到楊林、裴宣、鄧飛、孟康四位好漢。三打祝家莊後，戴宗與林衝一同鎮守山右旱寨。
高唐州之戰時，梁山軍被太守高廉的妖法擊敗。吳用便讓戴宗再去薊州尋取公孫勝，李逵也隨同前往。戴宗途中利用神行法作弄了李逵一番，將李逵整治地服服帖帖。二人到薊州後，機緣巧合遇到公孫勝的鄰居，得知公孫勝居住在九宮縣二仙山。
戴宗趕赴二仙山，在李逵的配合下，將公孫勝激出相見。但公孫勝卻不肯出山。戴宗又去拜見其師羅真人，經過一番周折，終於將公孫勝請下二仙山。公孫勝以“五雷天罡正法”破了高廉的妖術，協助梁山軍攻破高唐州。
宋江繼任梁山寨主後，在忠義堂周圍設立四旱寨。戴宗坐鎮右軍寨，居第三位。
一打大名府前，戴宗在北京散發無頭單子，恐嚇梁中書，使其不敢殺害盧俊義、石秀二人，為梁山出兵贏得了時間。
宋江患有背瘡，張順到建康府請得神醫安道全。戴宗運起神行法，將安道全及時送到梁山，救了宋江一命。
梁山排座次時，戴宗排第二十位，星號天速星，擔任山寨總探聲息頭領，被安排在忠義堂右一帶房中。
兩贏童貫時，戴宗在九宮八卦陣中護持中軍，隨侍宋江身側。他手持鵝黃令字繡旗，負責飛報軍情、調兵遣將等事務。
三敗高俅後，戴宗與燕青結伴前往東京，用計救出被高俅軟禁在府中的蕭讓、樂和。
梁山受招安後，戴宗隨宋江南征北戰，先後征討遼國、河北田虎、淮西王慶、江南方臘。他雖從未斬將奪城，但卻有傳遞軍情、軍令之功。
征討田虎時，戴宗聽聞敵將馬靈也會神行法，便前去與其較量。但他剛行得十六七裏時，馬靈早已在二十餘裏之外。馬靈歸降後，將日行千裏之法傳授給戴宗。而在簡本水滸中，戴宗還曾用神行法帶同公孫勝前往二仙山，向羅真人求取降服喬道清之法。
江南平定後，戴宗作為幸存正將，被授為武節將軍、兗州府都統製。他在受封眾將中第一個納還官誥，到泰安州嶽廟陪堂出家，殷勤奉祀聖帝香火，數月後“大笑而終”。